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兰州银行2019年年度理财产品运行报告
发表时间:2020-03-31 17:55:34 来源:

一、理财产品发行情况

2019年,兰州银行共发售理财产品395期,累计募集金额379.03亿元。其中:保本理财产品124期,募集资金74.74亿元;非保本理财产品271期,募集资金304.29亿元。2019年全年发行净值型理财产品17期,共募集资金47.00亿元。其中发行封闭式净值型理财产品13期,募集资金27.72亿元;发行开放式净值型理财产品4期,募集资金19.28亿元。单只产品具体发行情况详见理财产品信息查询平台发行公告。

二、理财产品到期兑付情况

2019年,兰州银行共兑付理财产品300期,兑付金额353.17亿元。全年已到期产品在整个存续期间运行正常,并已在到期日当日向投资者兑付全部本金及收益。单只产品具体兑付情况详见理财产品信息查询平台到期公告。 

三、理财产品存续情况

截至2019年12月31日,兰州银行理财产品存续余额为173.00亿元。其中保本理财产品存续52期,存续余额为26.29亿元,较年初同期减少25.96亿元,降幅49.68%;非保本理财产品存续197期,存续余额为146.71亿元,较年初同期增加58.70亿元,增幅66.70%。其中,净值型理财产品存续16期,存续金额为36.95亿元,净值型理财产品占比为21.36%。

(一)存续理财产品情况

产品类型(按运行方式

存续数量

存续金额万元

金额占比(%)

年初金额占比(%)

金额占比变动(%)

开放式净值型

5

101129.08

5.85

0.01

4.77

开放式非净值型

6

303040.72

17.52

21.13

-3.61

封闭式净值型

11

268386.30

15.51

1.28

14.23

封闭式非净值型

227

1057475.50

61.12

77.58

-16.46

合计

249

1730031.60

100.00

100.00

------

(二)存续理财产品资产运作情况

截至2019年12月31日,存续的公募理财产品共238只,存续金额142.60亿元。自产品成立日至本报告日,所有产品的资金投向和投资比例均符合产品说明书的约定,具体投资情况如下:

1.家计划系列

资产类别

资产规模(万元

占比(%)

现金及银行存款

10063.55

4.84

同业存单

7452.80

3.58

拆放同业及买入返售

43023.00

20.70

信托公司资管产品

2484.05

1.20

证券公司及其子公司资管产品

123040.00

59.19

保险资管产品

21800.00

10.49

合计

207863.40

100.00

2.稳健系列

资产类别

资产规模(万元

占比(%)

现金及银行存款

18187.16

10.96

同业存单

4555.54

2.75

拆放同业及买入返售

17008.70

10.25

金融债券

103174.90

62.20

企业债券

5200.00

3.13

信托公司资管产品

2024.80

1.22

资产支持证券

6810.00

4.11

证券公司及其子公司资管产品

5767.00

3.48

保险资管产品

3150.00

1.90

合计

165878.10

100.00

3.臻享系列

资产类别

资产规模(万元

占比(%)

现金及银行存款

16994.03

3.19

同业存单

29596.81

5.55

拆放同业及买入返售

100401.30

18.83

金融债券

266537.68

49.98

企业债券

29550.00

5.54

资产支持证券

5960.00

1.12

信托公司资管产品

6612.48

1.24

证券公司及其子公司资管产品

43967.00

8.25

保险资管产品

33566.00

6.30

合计

533185.30

100.00

4.君享系列

资产类别

资产规模(万元

占比(%)

现金及银行存款

1238.35

6.50

同业存单

4520.87

23.74

金融债券

11000.00

57.78

资产支持证券

2230.00

11.71

信托公司资管产品

50.78

0.27

合计

19040.00

100.00

5.新客系列

资产类别

资产规模(万元

占比(%)

现金及银行存款

1863.43

46.19

金融债券

1729.75

42.87

信托公司资管产品

194.52

4.82

保险资管产品

247.00

6.12

合计

4034.70

100.00

6.尊享系列

资产类别

资产规模(万元

占比(%)

现金及银行存款

236.87

0.57

同业存单

799.07

1.92

拆放同业及买入返售

2650.00

6.37

金融债券

29970.53

72.00

信托公司资管产品

201.53

0.48

证券公司及其子公司资管产品

4371.00

10.50

保险资管产品

3398.00

8.16

合计

41627.00

100.00

7.乾享系列

资产类别

资产规模(万元

占比(%)

同业存单

950.05

2.99

拆放同业及买入返售

2800.00

8.81

企业债券

4900.00

15.41

金融债券

22813.06

71.74

信托公司资管产品

333.89

1.05

合计

31797.00

100.00

8.百合钱包系列

资产类别

资产规模(万元

占比(%)

现金及银行存款

23228.24

25.19

拆放同业及买入返售

21544.00

23.36

金融债券

4000.00

4.33

企业债券

18613.22

20.18

证券公司及其子公司资管产品

24626.14

26.70

保险资管产品

217.00

0.24

合计

92228.60

100.00

9.天天盈

资产类别

资产规模(万元

占比(%)

同业存单

4258.85

2.02

拆放同业及买入返售

26908.00

12.76

金融债券

99642.98

47.27

企业债券

20738.00

9.84

信托公司资管产品

32085.29

15.22

证券公司及其子公司资管产品

25434.00

12.06

保险资管产品

1745.00

0.83

合计

210812.12

100

10.鑫益达系列

资产类别

资产规模(万元

占比(%)

现金及银行存款

1.40

0.16

拆放同业及买入返售

900.00

99.84

合计

901.40

100.00

11.小家添富系列

资产类别

资产规模(万元

占比(%)

现金及银行存款

220.34

0.22

同业存单

3877.25

3.93

拆放同业及买入返售

19802.00

20.05

金融债券

56077.32

56.79

回购和拆借

7507.82

7.60

信托公司资管产品

8008.34

8.11

保险资管产品

3260.00

3.30

合计

98753.07

100.00

12.百合鑫享系列

资产类别

资产规模(万元

占比(%)

现金及银行存款

5300.91

26.69

拆放同业及买入返售

10000.00

50.35

证券公司及其子公司资管产品

4560.00

22.96

合计

19860.91

100.00

自产品成立日起至本报告日,产品管理人诚实守信、勤勉尽职、谨慎管理,以客户利益最大化为原则,忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。

                           

 兰州银行股份有限公司

                                   2020年03月31日