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兰州银行2019年上半年理财产品运行报告
发表时间:2019-08-16 17:58:21 来源:

一、理财产品发行情况

2019年上半年,兰州银行共发售理财产品216期,累计募集金额209.34亿元。其中:保本理财产品71期,募集资金42.49亿元;非保本预期收益型理财产品133期,募集资金137.01亿元;净值型理财产品12期,募集资金29.84亿元。单只产品具体发行情况详见理财产品信息查询平台发行公告。

二、理财产品到期兑付情况

2019年上半年,兰州银行共兑付理财产品131期,兑付金额178.38亿元。上半年已到期产品在整个存续期间运行正常,并已在到期日当日向投资者兑付全部本金及理财收益。单只产品具体兑付情况详见理财产品信息查询平台到期公告。 

三、理财产品存续情况

截至2019年6月30日,兰州银行理财产品存续余额为174.94亿元。其中保本理财产品存续72期,存续余额为36.75亿元,较年初同期减少15.50亿元,降幅42.18%;非保本理财产品存续167期,存续余额为138.19亿元,较年初同期增加50.18亿元,增幅36.31%。其中,净值型理财产品存续15期,存续金额为29.75亿元,净值型理财产品占比已达到16.67%。

(一)存续理财产品情况

产品类型(按运行方式

存续数量

存续金额万元

金额占比(%)

年初金额占比(%)

金额占比变动(%)

开放式净值型

2

18989.91

1.09

0.01

1.08

开放式非净值型

6

293967.40

16.80

21.13

-4.33

封闭式净值型

13

278556.90

15.92

1.28

14.64

封闭式非净值型

218

1157841.90

66.19

77.58

-11.39

合计

239

1749356.11

100.00

100.00

------

(二)存续理财产品资产运作情况

截至2019年6月30日,存续的公募理财产品共224只,存续金额143.83亿元。自产品成立日至本报告日,所有产品的资金投向和投资比例均符合产品说明书的约定,其中所列资产管理计划穿透底层资产为债券及银行存款,具体投资情况如下:

1.家计划系列

资产类别

金额万元

占比(%)

现金及银行存款

44263.60

15.06

拆放同业及买入返售

44893.70

15.27

资金信托

2300.00

0.78

证券业金融机构资产管理计划

202529.00

68.89

合计

293986.30

100.00

2.稳健系列

资产类别

金额万元

占比(%)

现金及银行存款

41907.28

10.50

同业存单

2876.32

0.72

拆放同业及买入返售

28862.50

7.23

金融债券

187784.00

47.05

企业债券

24416.00

6.12

资金信托

5600.00

1.40

证券业金融机构资产管理计划

89159.00

22.34

保险业金融机构资产管理计划

18553.00

4.64

合计

399158.10

100.00

3.臻享系列

资产类别

金额万元

占比(%)

现金及银行存款

45259.20

15.99

拆放同业及买入返售

31177.50

11.01

金融债券

104583.00

36.94

企业债券

30350.00

10.72

证券业金融机构资产管理计划

48119.00

17.00

保险业金融机构资产管理计划

23600.00

8.34

合计

283088.70

100.00

4.君享系列

资产类别

金额万元

占比(%)

现金及银行存款

244.00

0.32

拆放同业及买入返售

26642.00

35.23

金融债券

46400.00

61.37

证券业金融机构资产管理计划

2330.00

3.08

合计

75616.00

100.00

5.新客系列

资产类别

金额万元

占比(%)

现金及银行存款

1984.80

56.83

金融债券

1058.00

30.29

证券业金融机构资产管理计划

450.00

12.88

合计

3492.80

100.00

6.尊享系列

资产类别

金额万元

占比(%)

现金及银行存款

395.00

1.95

金融债券

9991.00

49.30

企业债券

1150.00

5.67

证券业金融机构资产管理计划

8732.00

43.08

合计

20268.00

100.00

7.乾享系列

资产类别

金额万元

占比(%)

现金及银行存款

577.00

2.72

金融债券

20605.00

97.28

合计

21182.00

100.00

8.百合钱包系列

资产类别

金额万元

占比(%)

现金及银行存款

67393.60

63.90

同业存单

9585.56

9.09

拆放同业及买入返售

4476.00

4.24

企业债券

11960.00

11.34

资金信托

2090.00

1.98

证券业金融机构资产管理计划

9961.44

9.45

合计

105,466.6

100.00

9.天天盈

资产类别

金额万元

占比(%)

现金及银行存款

17,407.66

9.23

同业存单

21470.17

11.39

拆放同业及买入返售

67869.20

36.00

金融债券

33814.77

17.94

企业债券

23124.00

12.27

证券业金融机构资产管理计划

22145.00

11.75

保险业金融机构资产管理计划

2670.00

1.42

合计

188500.80

100.00

10.鑫益达系列

资产类别

金额万元

占比(%)

拆放同业及买入返售

6000.00

100.00

合计

6000.00

100.00

11.小家添富系列

资产类别

金额万元

占比(%)

现金及银行存款

3951.56

9.51

同业存单

3877.25

9.33

拆放同业及买入返售

20358.00

49.00

金融债券

10100.00

24.31

保险业金融机构资产管理计划

3260.00

7.85

合计

41,546.81

100.00

自本产品成立日起至本报告日,产品管理人诚实守信、勤勉尽职、谨慎管理,以客户利益最大化为原则,忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。

                           

                                                                                                                                         兰州银行股份有限公司

   2019年08月16日